Krav til bestyrelsens medlemmer
Bestyrelsens medlemmer skal både individuelt og som et kollektiv have tilstrækkelig viden, faglige kompetencer, erfaring og indsigt til at kunne forstå virksomhedens aktiviteter og dermed forbundne risici. Dette skaber samtidig det nødvendige grundlag for, at alle bestyrelsens medlemmer kan tage aktivt del i bestyrelsens arbejde og er i stand til at udfordre direktionen i en konstruktiv dialog.
Bestyrelsen ønsker en mangfoldighed, som sikrer en bred vifte af synspunkter og erfaringer, der omfatter uddannelsesmæssig og erhvervsmæssig baggrund i tillæg til kravene i god selskabsledelse om mangfoldighed med hensyn til alder, køn, etnisk herkomst og geografi.
Bestyrelsens kompetencer
Bestyrelsen har vurderet, at det er en forudsætning for efterlevelse af bestyrelsens ansvar og pligter i forhold til selskabets forretningsmodel, selve forsikringsforretningen mv., at en række kompetencer er til stede i bestyrelsen. Derfor har bestyrelsen besluttet, at der til enhver tid skal være kompetencer repræsenteret i bestyrelsen mindst inden for følgende områder:
- Forsikringsmæssige risici, herunder hensættelsesprincipper, reassurance og langhalet forretning (arbejdsskade m.fl.)
- Strategi og forretningsmodel, herunder kundegrupper, øvrige stakeholders, produkter, konkurrence-parametre, geografik tilstedeværelse, organisering, partnerskab, outsourcing mv.
- Risikostyring, herunder risikoappetit, risikoforståelse, lønsomhed.
- Økonomi, herunder regnskabs- og revisionskendskab, kapitalberedskab mv.
- Investering, herunder værdipapirkendskab, volatilitet og VaR-principper, afdækningsprincipper, kapitalberedskab og solvens mv.
- Digitalisering, herunder IT-udvikling, IT-systemer og IT sikkerhed
- Salg og marketing, herunder distribution, afsætning, branding mv.
- Lovgivningsmæssige rammer i bredere forstand.
Bestyrelsen gennemfører hvert år en selvevaluering med henblik på at sikre, dels at de nødvendige kompetencer er til stede, dels at bestyrelsens virke fungerer bedst muligt. Såfremt selvevalueringen viser behov for at styrke bestyrelsesmedlemmernes kvalifikationer, er det formandens ansvar at drage omsorg for, at det sker ved efteruddannelse eller anden opgradering af de enkelte bestyrelsesmedlemmer eller ved ændring i bestyrelsens sammensætning.